Es esencial que las personas inviertan sabiamente durante los días de lluvia y para asegurar su futuro.

¿Qué es una cartera?

Una cartera se refiere a una colección de herramientas de inversión como acciones, acciones, fondos mutuos, bonos, efectivo, etc., dependiendo de los ingresos, el presupuesto y el marco temporal conveniente del inversor.

Los siguientes son los dos tipos de cartera:

1. Portafolio de mercado
2. Cartera de inversión cero

¿Qué es la gestión de carteras?

El arte de seleccionar la política de inversión adecuada para las personas en términos de riesgo mínimo y rendimiento máximo se denomina gestión de cartera .

La gestión de la cartera se refiere a la gestión de las inversiones de un individuo en forma de bonos, acciones, efectivo, fondos mutuos, etc. para que obtenga las máximas ganancias dentro del plazo estipulado.

La gestión de la cartera se refiere a la gestión del dinero de un individuo bajo la guía experta de los administradores de la cartera.

En el lenguaje de un profano, el arte de administrar la inversión de un individuo se denomina administración de cartera.

Necesidad de gestión de cartera

La gestión de carteras presenta el mejor plan de inversión a las personas según sus ingresos, presupuesto, edad y capacidad para asumir riesgos.

La gestión de la cartera minimiza los riesgos que conlleva la inversión y también aumenta las posibilidades de obtener beneficios.

Los administradores de carteras comprenden las necesidades financieras del cliente y sugieren la mejor y única política de inversión para ellos con los mínimos riesgos involucrados.

La gestión de la cartera permite a los administradores de la cartera proporcionar soluciones de inversión personalizadas a los clientes según sus necesidades y requisitos.

Tipos de gestión de carteras

La gestión de cartera es además de los siguientes tipos:

• Gestión de cartera activa: como su nombre indica, en un servicio de gestión de cartera activa, los gestores de cartera participan activamente en la compra y venta de valores para garantizar las máximas ganancias a las personas.
• Gestión de cartera pasiva: en una gestión de cartera pasiva, el administrador de cartera trata con una cartera fija diseñada para adaptarse al escenario actual del mercado.
• Servicios de administración de carteras discrecionales: en los servicios de administración de carteras discrecionales, una persona autoriza a un administrador de carteras a atender sus necesidades financieras en su nombre. El individuo emite dinero al administrador de la cartera, quien a su vez se ocupa de todas sus necesidades de inversión, papeleo, documentación, archivo, etc. En la gestión discrecional de carteras, el gestor de carteras tiene pleno derecho a tomar decisiones en nombre de su cliente.
• Servicios de gestión de carteras no discrecionales : En los servicios de gestión de carteras no discrecionales, el administrador de carteras puede simplemente aconsejar al cliente lo que es bueno y malo para él, pero el cliente se reserva el derecho de tomar sus propias decisiones.

¿Quién es un gestor de carteras?

Una persona que comprende las necesidades financieras del cliente y diseña un plan de inversión adecuado según sus ingresos y capacidad para asumir riesgos se denomina administrador de cartera. Un administrador de cartera es aquel que invierte en nombre del cliente.

Un gestor de carteras asesora a los clientes y les aconseja el mejor plan de inversión posible que garantice la máxima rentabilidad a la persona.

Un administrador de cartera debe comprender las metas y los objetivos financieros del cliente y ofrecerle una solución de inversión personalizada. No hay dos clientes que tengan las mismas necesidades financieras.

Funciones y responsabilidades de un administrador de cartera

Un administrador de cartera es aquel que ayuda a una persona a invertir en los mejores planes de inversión disponibles para obtener rendimientos garantizados en el futuro.

Repasemos algunos roles y responsabilidades de un administrador de cartera:

• Un administrador de cartera juega un papel fundamental a la hora de decidir el mejor plan de inversión para un individuo según sus ingresos, edad y capacidad para asumir riesgos . La inversión es esencial para todas las personas con ingresos. Uno debe reservar cierta cantidad de sus ingresos para los tiempos difíciles. Circunstancias inevitables pueden surgir en cualquier momento y es necesario tener fondos suficientes para superar las mismas.
• Un administrador de cartera es responsable de informar a una persona sobre las diversas herramientas de inversión disponibles en el mercado y los beneficios asociados con cada plan. Haga que una persona se dé cuenta de por qué realmente necesita invertir y qué plan sería el mejor para él.
• Un administrador de cartera es responsable de diseñar soluciones de inversión personalizadas para los clientes . No hay dos personas que tengan las mismas necesidades financieras. Es fundamental que el gestor de carteras analice primero los antecedentes de su cliente. Conozca las ganancias de un individuo y su capacidad para invertir. Siéntese con su cliente y comprenda sus necesidades y requisitos financieros.
• Un administrador de cartera debe mantenerse al tanto de los últimos cambios en el mercado financiero . Sugiera el mejor plan para su cliente con el mínimo de riesgos y la máxima rentabilidad. Hágale entender los planes de inversión y los riesgos involucrados con cada plan en un lenguaje libre de jerga. Un administrador de cartera debe ser transparente con las personas. Lea los términos y condiciones y nunca oculte nada a ninguno de sus clientes. Sea honesto con su cliente para una relación a largo plazo.
• Un administrador de carteras debe ser imparcial y un profesional completo . No busque siempre sus comisiones o dinero. Es su responsabilidad orientar a su cliente y ayudarlo a elegir el mejor plan de inversión. Un gestor de carteras debe diseñar soluciones de inversión a medida para las personas que garanticen la máxima rentabilidad y beneficios en un plazo estipulado. ¿Es deber del administrador de la cartera sugerir a la persona dónde invertir y dónde no invertir? Controle las fluctuaciones del mercado y oriente al individuo en consecuencia.
• Un administrador de cartera debe ser un buen tomador de decisiones . Debe ser lo suficientemente rápido para finalizar el mejor plan financiero para una persona e invertir en su nombre.
• Comuníquese con su cliente de forma regular. Un administrador de cartera juega un papel importante en el establecimiento de la meta financiera de un individuo. Sea accesible para sus clientes. Nunca los ignore. Recuerde que usted tiene la responsabilidad de poner el dinero que tanto les costó ganar en algo que los beneficiaría a largo plazo.
• Sea paciente con sus clientes. Es posible que deba reunirse con ellos dos o incluso tres veces para explicarles todos los planes de inversión, beneficios, período de vencimiento, términos y condiciones, riesgos involucrados, etc. Nunca te pongas hiperactivo con ellos.
• Nunca firme ningún documento importante en nombre de su cliente . Nunca presione a su cliente para ningún plan. Es su dinero y tiene todos los derechos para seleccionar el mejor plan para sí mismo.

¿Cómo elegir el gestor de carteras adecuado?

Los administradores de cartera cobran una buena cantidad de dinero a sus clientes por sus servicios. Hay que tener cuidado al seleccionar el administrador de cartera adecuado.

• Asegúrese de que el administrador de cartera que elija tenga un conocimiento completo del mercado y conozca los planes de inversión existentes y los diversos riesgos involucrados. No tiene sentido recurrir a la ayuda de alguien que él mismo no tiene claras las políticas del mercado.
• Un administrador de cartera debe ser digno de confianza. Encontrará todo tipo de gestores de carteras en el mercado: tramposos, deshonestos, poco profesionales. Un individuo debe contratar al mejor administrador de cartera que comprenda bien el mercado y pueda orientarlo correctamente. No le dé dinero a alguien que no tenga buenos antecedentes. Nunca se sabe que podría huir con todo el dinero que tanto le costó ganar. Pide su tarjeta de presentación. Comprueba su reputación en el mercado.
• Un individuo no debe confiar ciegamente en su administrador de cartera. Asegúrese de leer los documentos relacionados con atención antes de invertir. Se deben emitir cheques de beneficiario de A / C y nunca se debe firmar ningún documento en blanco.
• Un buen gestor de carteras debe ser transparente con su cliente. No se debe intentar confundir a su cliente utilizando terminologías complicadas y jergas profesionales. Los distintos planes deben explicarse al cliente de la forma más sencilla posible.
• Seleccione un administrador de cartera que no tenga ningún interés personal en su inversión en ningún plan en particular. Él debería poder ayudarlo a decidir el mejor plan disponible en el mercado.